成功經驗：2018年，貿易公司如何成功在香港、新加坡銀行開戶

這兩年，在中國做進出口貿易的公司老板，大多數都被銀行賬戶的問題困擾。輕則銀行賬戶被調查、被降權，重則直接被凍結、被關閉。主要的原因在于，全世界主要國家反對恐怖組織、反對洗錢、反逃稅的風暴，不少世界上最大的銀行被政府罰款，少則幾億、多達上百億，在重壓下，各大銀行不得不提高開戶門檻和審查力度，以至于很多人感覺到，在香港、甚至新加坡銀行開戶，越來越難。

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但事實上，銀行需要企業和個人開立賬戶和資金往來，并不是所有的申請都拒之門外，那些被拒絕開戶、關閉賬戶的情況，除非本身存在問題，大多數情況是沒有正確的應對經驗，不夠了解香港銀行、新加坡銀行開戶的主要審查要求。就在最近幾個月，許多香港、新加坡公司，在瑞源咨詢的協助下成功獲得銀行賬戶，在此分享2018年真實成功經驗。

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成功在香港、新加坡銀行開戶，以下單點祝您成功：

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第一，證明真人真實力

中國人去境外地區的銀行開戶，貿易公司的董事、股東等實際控制人，證明個人的真實身份和真正實力，是讓銀行相信的關鍵要點之一。

1. 證件和地址證明

有效期在至少1年以上的護照，最近3個月以內開出的地址證明（印有個人姓名和通訊地址的銀行單據、水電費單據、電話費單據等，被信任的官方機構出具才有效）

注意：中國人的身份證，不能直接作為地址證明

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2. 勞動合同、社保清單

董事、股東等個人在哪里就職？工資薪金金額多少？繳納社保的金額多少？這些數據都能體現一個人的工作能力和經濟實力，并且諸如社保清單這樣的國家機關出具的文件，更能體現權威性和真實性。

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3. 個人銀行記錄

個人銀行賬戶的6個月到1年的銀行流水，需要銀行蓋章出具。這能體現個人的經濟實力，也是開戶銀行關注的要點之一。

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第二，證明真實業務、合理往來

銷售和采購兩方面，都需要提供證明真實、合理業務往來的文件，至少提供與2-3家客戶公司、供應商公司交易的記錄，并且越是官方和不可修改的文件越有幫助。

合同、發票、運輸單據等全套，需要形成合理的證據鏈，其中“正本提單Original B/L”是對于香港、新加坡銀行來說，更具信服力的證明材料。

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但是，對于老板們，可能遇到如下問題，請看解決方案：

1. 進出口常常涉及到幾家公司、國內工廠，不是開戶的公司直接簽合同，怎么辦？

比如A公司銷售給國外B公司，A公司向國內C工廠采購，但是C工廠沒有出口權，就委托D公司出口，結果提單上只有國外B公司和國內D公司的名稱。

沒關系，只要提供足夠證據，顯示真實的采購和銷售流向，銀行會相信。比如，提供A和B的銷售合同，A和C的采購合同，C和D的委托合同，注意一定要顯示公司名、訂單號、國內內容，證明是同一批貨物，形成完整的證據鏈。

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2. 要開戶的公司新開業，還沒有業務怎么辦？

提供關聯公司的證明文件、及業務往來文件。

比如香港公司開戶，董事股東本人有國內公司從事同樣的貿易，可提供國內公司的執照、章程、業務往來合同等。注意，關聯公司一定要與開戶公司建立直接的關聯才有用，比如國內公司是這家香港公司的股東，或者國內公司的法人代表是這家香港公司的董事等。

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第三，不可忽視的注意事項

1. 敏感國家，別沾邊：受聯合國、美國、歐美等制裁的國家，戰亂國家等；

2. 切忌不能為了開戶而造假，分分鐘被查出來：證件資料必須真實有效，如果造假，即使開到賬戶隨時被強制關閉；

3. 第一時間存夠錢，及時激活賬戶，經常使用，避免不合理的大筆快速進出賬。

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開戶不容易，合理使用，才能發揮真正的用途和好處！如需幫助，聯系瑞源咨詢！

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